ما هو: الاحتيال عبر الحبر السري، والمعروف أيضاً بإسم "الاحتيال عبر الحبر السحري" يحدث عندد استخدام قلم خاص يحتوي على حبر يختفي عند تسخينه إلى درجة معينة. تُستخدم هذه الطريقة الاحتيالية في الغالب لإساءة استغلال الشيكات الصادرة عن العملاء.

كيف: يراقب المحتالون ضحاياهم المقصودين، منتحلين صفة ضباط من المؤسسات المالية المختلفة التي تقدم عروضاً متنوعة مثل القروض الشخصية وبطاقات الائتمان. بمجرد موافقة الضحية على التقدم بطلب للحصول على تسهيلات مالية، يجمع المحتالون جميع المستندات ذات الصلة بما في ذلك أحدث كشف حساب بنكي، كما يقومون بملء استمارة الطلب وشيك الضمان (لصالح البنك) باستخدام الحبر السري، بينما يوقع العميل باستخدام قلم عادي. نظراً لأن لديهم كشف حساب العميل، فهم على علم برصيد الحساب ويقومون بتسخين الشيك مما يمحو الحبر السري ويكتبون اسمهم الحقيقي لسحب أموال العميل.

الحماية من الاحتيال:

• قبل تقديم أي معلومات / مستندات شخصية، تحقق دائماً من حسن نوايا الشخص الذي يمثل المؤسسة المالية عن طريق التحقق من بطاقة الهوية الرسمية / بطاقة الزيارة الخاصة به.
• استخدم القلم الخاص بك دائماً لملء أي استمارات أو شيكات.
• لا تُصدر أبداً شيكاً فارغاً واملأ دائماً خانة اسم المستفيد بصفته "المستفيد من صرف الشيك".
• إذا ساورتك الشكوك، اتصل بالمؤسسة المالية على أرقام الاتصال المنشورة وتأكد من هوية الشخص الذي يمثلها وأنه يعمل معها بالفعل.